«Отмыли деньги» - что означает этот термин и как это происходит на самом деле ?
Думаем некоторым интересно узнать суть этой, в какой-то степени криминальной, процедуры.
Понятие «отмывания» вошло в обиход еще с начала 20-х годов, когда американский мафиози Аль Капоне придумал схему легализации своих доходов, полученных преступным путём (от нелегальной продажи алкоголя, рэкета, проституции). Её суть заключалась в том, что источником этих поступлений он приписывал якобы доходы, полученные от огромной сети своих прачечных, где расчёт осуществлялся в наличной форме. Так как, в то время, выявить истинное количество клиентов прачечной практически было не реально, то и опровергнуть их незаконную природу со стороны государства тоже было не возможно.
В настоящее время, по закону весь денежный поток, как между физическими лицами, так и юридическими должен быть легализованным и прозрачным. Должна быть понятна природа происхождения денег, в большей степени для контролирующих и налоговых субъектов.
Контроль денежных потоков - это одна из важнейших функций государства, реализация которой обеспечивает её безопасность, за счёт целостности и стабильность финансово-экономической системы.
Если бы в государстве не было бы этого контроля, то это прямой путь к порождению экономического коллапса и государственного раздела.
Ну, представьте себе, что большая часть денежных средств (потоков) является не подконтрольной государственной системе. К чему это может привести:
- опустошению доходной части бюджета (отсутствие налоговых отчислений)
- финансированию противоправной деятельности (бандитизм, терроризм)
- скрытости инфляционных процессов
В своей классической форме, отмывать деньги - это значит легализовать незаконно полученный доход. То есть деньги, полученные от преступной деятельности или незаконным путём, проходя процедуру «запутывание следов» приобретают статус своей прозрачности и легальности.
Рассмотрим на простых примерах наиболее часто используемые схемы легализации незаконно заработанных денег:
1 - торговая фикция
Компания А переводит на расчётный счет другой компании В (своей же) деньги за якобы оказанные услуги, подтверждая документально весь процесс сделки. Далее компания В, чтобы вернуть (уже узаконенные) денежные средства обратно своему владельцу, перечисляет их со своего расчётного счёта на расчётный счет компании А в качестве пополнения её уставного фонда. После чего компания А может уже легально распоряжаться «отмытыми» деньгами.
2 - оффшорная схема
Фирма А просто перечисляет на офшорные счета своей же дочерней компании денежные средства, где законодательно нет необходимости подтверждать их легальность. Далее деньги могут быть выведены, как в наличный оборот, так и учувствовать в обычных расчётных операциях от имени уже этой оффшорной компании.
3 - внешние займы или инвестиционные вложения
Отмывающая компания А выделяет внешний заем иностранной компании В, которая возвращает их в виде инвестиций в бизнес «омывателя». Далее, уже после легализации потока (финансирование объектов инвестирования – оборудование, услуги и т.п.), деньги могут быть выведены либо в виде прибыли, которую дадут эти инвестиций или же в виде выплаты высокой заработной платы, финансируемой этими же инвестициями.
4 – откаты
За заведомое занижение цены в совершаемой сделке компания А просит компанию Б, заключившей эту сделку, вывести определённую сумму в определённый актив на усмотрение владельца компании А.
Похожая процедура и при сделках, осуществляемых на повышении цены.
5 – казино
Через посредников, за определённый процент, «отмывающий» обменяет наличные на фишки казино. После чего он их может вернуть в казино и получить обратно свои наличные, как законно выплаченный выигрыш.
В современном мире с использованием современных способов хранения и переводов денежных средств (криптовалюта, электронные деньги и т.п.) возможны и другие методы «отмывания». Именно поэтому, некоторые государства, пренебрежительно относится к этим расчётным инструментам, с законодательной точки зрения. Другими словами - не то что не хотят, а просто не могут их принять в силу отсутствия прозрачных методов их мониторинга (контроля). Хотя, с нашей точки зрения, это временный процесс, так как ликвидность этих инструментов в мировом масштабе очень высокая.
Как отмывают деньги – это как понять ? – Как-то так !
