Задумался о том, как сейчас работает экономика, и решил поделиться с вами.
Классическая схема работы экономики — Деньги – Товар – Деньги.
Когда в системе преобладает денег больше, чем товаров, все начинают уходить в товар, не возвращая денежную ликвидность обратно в воспроизводство. Но не в тот товар, который везде и всюду заполонил прилавки, а в тот! Вот здесь вопрос: в какой именно?
По привычке — в безрисковые активы: драгоценные металлы (золото, серебро, платину и т.п.), которые как бы со временем гарантируют сохранность вложенных средств.
А почему, к примеру, не в нефть, электроэнергию, воду, удобрения, лес и другие ресурсы?
То есть схема Деньги – Товар – Деньги ломается. И получается так, что спрос на повседневные товары падает, потому что деньги уходят в «безриск».
А почему так происходит? Да потому, что инвестировать в схему Деньги – Товар – Деньги становится невыгодно экономически.
Высокие ставки, административное регулирование цен (запреты на их рост, когда они должны расти в этих условиях), поддержка убыточных производств осуществляется сугубо за счёт государства.
Но и государство не резиновое, чтобы играть по такой схеме.
А производство — это основа пополнения бюджета, заработная плата тех, кто на нём работает, и тех же бюджетников.
Здесь вроде как всё понятно.
Вопрос в том, почему именно в таких условиях все предпочитают драгоценные металлы больше, чем, к примеру, ту же нефть или лес, которые тоже являются сырьевыми ресурсами?
4 причины
1 - Ликвидность и делимость
Драгоценный металл можно хранить, делить, перевозить, продавать — при этом не теряя его свойств.
Нефть, лес, удобрения требуют хранения, транспортировки, условий безопасности, специализированных рынков. То есть это трудноликвидные физические активы.
Инвестору проще купить 1 кг золота, чем 100 баррелей нефти, которые нужно где-то хранить.
Но как же так, если сейчас это можно покупать и продавать в виде токенизированных активов?
Токен решает вопрос ликвидности и удобства, но не устраняет фундаментальные экономические риски самого актива.
Пример:
Ты покупаешь токен на нефть (или воду, или лес).
- Этот токен всё равно зависит от инфраструктуры (склады, биржи, транспорт).
- Его цена зависит от регулирования, спроса, квот, экологии, политических решений.
- Если нарушается поставка, падает спрос, происходит кризис — токен теряет ценность, даже если технически ты можешь им торговать.
То есть: токен — это не актив, а форма владения активом. А риски исходят из самого актива.
2 - Отсутствие издержек хранения и порчи
- Металлы не портятся, не требуют логистики, не зависят от климата или санкций.
- Нефть, газ, зерно имеют срок хранения, подвержены колебаниям спроса и регулированию.
3 - Нейтральность и независимость от государства
- Золото — вне политики, это «внеэкономическая» форма денег.
- Любые ресурсы (нефть, лес, электроэнергия) завязаны на государственное регулирование, налоги, лицензии и инфраструктуру.
То есть, покупая их, инвестор не уходит от рисков — он лишь меняет их форму.
4 - Психологический и исторический фактор
- Золото веками выполняло роль последней формы капитала в условиях кризиса.
- Люди доверяют ему не из рационального расчёта, а из коллективного исторического опыта.
- Это «страховка от конца системы».
И здесь вытекает ещё один логический вопрос:
если в сравнении с природными материальными ресурсами всё более или менее понятно,
то почему не наблюдается такого же активного интереса инвесторов к цифровым криптоактивам?
Почему крупный капитал всё ещё выбирает золото, а не BTC и другие ценные криптоактивы?
Основной смысл в том, что когда-то это накопление (закупка драгоценных металлов и других активов) всё равно остановится.
В конечном счёте необходимо возрождать экономику и восстанавливать схему и баланс Деньги – Товар – Деньги.
Представьте себе ситуацию: у инвестора накоплен металл, а денег нет. И что дальше?
Да, металл является основным сырьевым компонентом для воспроизводства большого количества материальных благ для человека,
но он не способствует воспроизводству того, что для самого человека является средством первой необходимости — еды, одежды, удовольствия.
Обращу внимание именно на удовольствие, которое в сегодняшней системе ценностей приобретает особую роль.
Это та система виртуальности, в которой человек привык жить — воспринимать информацию и обслуживаться через неё.
Вот именно она и даст толчок к тому, что в приоритет выйдут для тех же инвесторов не только драгоценные металлы,
но и цифровые криптоактивы, которые смогут обеспечить эту сущность для человечества.
